美国国债总额36万亿=-=美国国债总额28万亿

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于美国国债总额36万亿的问题，于是小编就整理了3个相关介绍美国国债总额36万亿的解答，让我们一起看看吧。

目前我国定期整存整取存款的年利率和国债的利率是多少？

定期 整存整取 三个月1.80 半年2.25 一年 2.52 二年 3.06 三年 3.69 五年 4.14 这些是年利率，如果10000元存三个月的档期的就是10000*0.018*0.8*1/4=36元的利息，10000元存5年的就是10000*0.0414*0.8*5=1656。当然不到期取款全部以活期的0.72%（年利率）计算利息国债利率： 凭证式国债\储蓄国债的利率 三年期年利率为3.39% 五年期年利率为3.81% 记帐式国债有7年期的最新的利率是2.91%

当前最高的国债利率是多少？

　　如下图，如把国开债当国债来看的话，当属国开1401，利率5.85%。如将国开债剔除的话，当属国债1324利率最高，为5.31%。

　　那么国开债和国债有什么区别呢？打开同花顺菜单栏的“扩展行情”，选择在“债券”中的“国债”，它是把国债和国开债以及铁道债等都归为国债一类别。

　　国开债是国家开发银行所发行的政策性金融债，主要对象为金融机构，比如邮政储蓄银行、国有商业银行、区域性商业银行等。但自2013年的2月17号，国开债登录上海证券交易所，也面向个人发行。

　　国债是由财政部代表中央政府发行的国家公债，面向境内外机构和个人，发行的对象要广于国开债。

　　截图中的铁道1818为中国铁路建设债券，为建特大工程基础建设发行的债券。

　　从这三者的发行单位来看，都为国家性质，只是资金用途不同导致名称的差异罢了，所以将这三者归于国债类型也无可厚非。

　　国债的存在形式在这里就不扯太多了，我们通常接触到的国债有两种形式：一种是记账式（电子式），一种是凭证式。

　　凭证式一般为银行或证券销售，手续跟在银行里用存折办理存款一样，也不说太多。

　　记账式（电子式）分为两种：一种是银行柜台销售，手续跟用银行卡办理存款一样，没有任何凭证。当然，如果你上网技术过关，更建议自己登陆网上银行进行购买，不用去营业厅排队办理了。

　　另外一种则要在交易所开立证券账户，通过二级市场像买股票一样买国债，或其他债券。青年投资者非常建议通过该手段购买国债。最大的优势是银行购买的国债提前兑付会损失掉相应的利息，比如不满6个月提前兑取不给付利息，满6个月不满24个月按照票面利率计息并扣除180天利率等等，除此之外还可能会被收取本金的0.1%作为手续费。

　　同时，通过交易所购买国债没有时间限制，有三百多只国债任其挑选。当然了，国债交易并不活跃，交易日能促成成交的经常也就是三四十只，但总比要规定时间才能购买一只国债的有优势得多。

　　而交易所的记账式国债，可以通过二级市场抛售掉，直接变现，而交易费用只有证券的交易佣金，通常为万分之2或万分之2.5，甚至有些证券公司把债券和股票的佣金划分开来，会开出更低的佣金。

　　那么通过二级市场卖掉国债利息怎么计算呢？二级市场债券交易采用净价交易，全价交收的规则，在买入的时候还要多付应计利息（应计利息＝面值×票面利率÷365天×已计息天数），有固定的利率和固定的付息日期。

什么是国债？

国债，又称国家公债，是由国家发行的债券，是国家为筹集财政资金而向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。由于国债的发行主体是国家，所以它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具。

比如，国家要建特大工程（铁路、大桥、水利枢纽等），但财政资金暂时不足，又不能无限印刷钞票，以免引起通胀，因此国家就是发行债券，向公众募集基金。

国债的分类

国债主要分为两类：记账式（电子式）国债及凭证式国债

1、记账式（电子式）国债

记账式国债又称为无纸化国债，是由财政部通过无纸化方式发行的、以电脑记账方式记录债权，并可以上市交易的债券。

如果你要购买记账式国债，就必须在证券交易所设立账户。购买国债时银行不再提供任何实物、纸张单据给你，而是直接在你的账户上记上一笔。这个跟银行卡存款类似。

记账式国债是可以流通转让的，流动性较强。

记账式国债，按季度付息。

2、凭证式国债

凭证式国债，发行时会给购买者一张记有“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”记录债权的储蓄国债。凭证式国债的票面形式类似银行定期存单，是一种纸质凭证形式的储蓄国债。

凭证式国债为记名国债，可以挂失，可以提前兑取和办理质押贷款、开具存款证明书等，但不得更名，不可上市转让。投资人需提前变现时，可到原网点或银行一级分行辖内网点办理提前兑付。

凭证式国债到期一次还本付息。

国债利率

一般国债的发行期限为每年的3月-11月，每个月的10-19日，购买地点基本上所有银行都有，只是每个银行的份额不一样。

不管哪个银行代理销售的，国债的利率都是一样的，因为这个利率是财政部决定的，一般财政部会根据市场上的利率水平综合决定国债的利率，所以不同时候，国债的利率不一样，因此没有一个所谓的最高值；但无论如何国债利率，一般都会高于同期的国有大行的存款利率。

我上网查了一下，2018年五月份发行的凭证式国债及六月份发行的电子式国债，三年期的票面利率都是4%；五年期的国债利率是4.27%，也就说目前国债最高的利率为五年期的4.27%。

总结

国债是一个投资风险比银行存款还低的产品，但就国债的这个利率而言，并没有多少优势，很多地方银行三五年期的定期存款利率都可以超过这个利率水平；如果没有更好的投资品种时，可以选择国债，但是有更优的投资品种时，不建议投资国债。

2018年目前已经发售了4期国债，这四期国债利率没什么大变化，三年期的票面利率是4%；五年期的国债利率是4.27%，没有什么可比性，期限不一样，只比较票面利率的话第二期和第四期的五年期国债利率最高，都是4.27%。

2018年国债的发售时间安排

在这张表上有具体的发售时间起始日，区分了凭证式国债和电子式国债，大家想购买的话记好时间，发售额度很有限，都要靠抢。

此外国债的发售渠道是在各个商业银行基本全都有售，只是份额不同，大家可以适当的去选择一些小银行去购买，容易抢到额度

国债的提前兑取有关规定

在发行期内不能提前兑取，发行期结束以后可以提前兑取。提前兑取业务职能通过承销团成员的营业网点柜台办理。在提前兑取时，承销团成员银行按照从上一付息日（含）至提前兑取日（不含）的实际天数和一下执行利率向购买者付息：

不满6个月提前兑取不给付利息，满6个月不满24个月按照票面利率计息并扣除180天利率；满24个月不满36个月按票面利率计息并扣除90天利息；对于五年期国债满36个月不满60个月的按票面利率计息并扣除60天利息。银行除此之外还可以收取兑付本金的千分之一的手续费。

具体就这些，希望对你有所帮助，国债是一个不错的投资手段，而且目前最高的利率达到了4.27%基本上不逊色于理财产品的收益率。

一般来说，国债的利率还是比较稳定的，变化频率不高，变化幅度也不大，现在看来最高的是4.27%。

2018年到现在一共发行了四期国债，6月10日至6月19日正在发售第三期和第四期国债，其中三年期发行额度200亿元，利率4.0%，五年期发行额度200亿元，利率4.27%，两期国债起存点都是100元，记名，可挂失，可提前兑取，可以办理质押贷款。

4.27%这个利率可不算低了，四大行利率应该都没有这个高，当然小银行利率要高一点，但是论公信力，还得要说是国债啊，很多老年人买了几十年了，觉得放心。

目前2018年国债3年期利率为3.8%，5年期利率为4.17%，与同期的银行定存相比，具有一定的利率优势，国有银行的3年期及5年期定存的利率普遍低于3%，中小银行普遍低于3.5%。

美国30年期国债收益率跌至标普500指数的股息收益率下方，这意味着什么？

美国30年国债收益率的下降代表资本的避险情绪升温，愿意在接受低收益率的前提下投资更为安全的资产，因此预示着市场对未来经济前景更为悲观，当然也认为未来美联储降息的概率上升。同时，30年国债收益率低于股息，也意味着更多资金可能进入股市或黄金市场。

一、30年国债收益率下跌的警示

（一）国债收益率倒挂与经济衰退

最近很多分析都将国债收益率倒挂与美国的经济衰退预期联系在了一起，确实，虽然国债收益率倒挂本身与经济下行和衰退并没有直接的联系，但是1960年以来的美国7次衰退之前，都出现了国债收益率的倒挂，这也让经济学家开始认真考虑两者之间的联系，并将国债收益率倒挂作为经济衰退的强关联前瞻性指标。

国债收益率的倒挂有各种比较方法，其中最值得关注的是2－10年期美债收益率曲线（虽然3月－10年期更被当作危机来临前的预警方式），而现在就连2-5年期美债收益率都出现了倒挂，这意味着市场已经认为2年后的利率太低，不愿意滚动投资到5年，而更倾向于接受更低的收益率直接投资5年期国债。这说明，市场认为2年后很可能面临衰退。（二）30年期美债收益率下跌确认衰退预期

现在美债收益率的倒挂情况虽然还不算严重，但是其恶化的速度却太快，引发了市场广泛的关注。但实际上，这一次美债收益率暴露的问题，也许还没有看上去那么严重。

这是因为从2008年次贷危机以来，欧美发达国家主要央行的宽松周期释放的流动性还没来得及回收，欧日央行的负利率政／策仍然持续，导致流动性对美债收益率有所拖累；同时，即使是美联储停止缩表后，留在负债表内的国债资产，也对10年期美债收益率有63个基点的拖累。但是，30年期国债收益率的下跌却代表着对衰退的预期在国债收益率变化的因素占到了主导地位，因为10年期国债受到的负债表影响，远比30年债券要大的多，那么30年债券收益率的下跌，就是确认了未来经济悲观的主要判断了。

（三）悲观预期与国债收益率的互相影响

国债收益率导致衰退的原因有两种，一种是长短期利率倒挂对银行间拆借利率的冲击，最终导致金融系统紊乱；而另一种则是市场悲观情绪的持续压力。

现在看来，第一种情况暂时还没有出现，银行间信贷还运转良好，债务到期的压力也还要一年时间才会出现。但市场预期这个问题现在看上去比原先大家预期的要严重。因为虽然国债收益率实质上有宽松周期带来的影响，但是却对市场预期有非常恶劣的传导，市场糟糕的预期反馈回来又导致美债长期收益率继续下跌，这样形成了恶性循环，也可能导致衰退更早的爆发。

二、30年国债收益率下跌的影响

（一）对资本市场的影响

很多分析机构都在进行相关的预测，30年国债收益率下跌到股息下方，是不是能带来股指的重新上涨。实际上这也是国债收益率下跌的一个影响。在宽松周期中，美联储也是通过购买长期国债的方法（量化宽松与扭转操作）来压低远端利率，从而释放更多流动性进入市场的。现在国债长期收益率自然下跌，当然也是会出现同样的问题。

这样也就是说，避险资金进入国债市场，压低了收益率，从而导致新的收益平衡形成，原本的资金可能被挤出进入其他资产市场。我们在昨天的黄金市场中清晰的看到了相应的流动。

那么资金会不会进入美股，从而再次推升美股市值呢？现在我们还不得而知，因为美股的风险被很多机构警示了，现在市场是否还愿意投资美股，需要看未来的情况而定。但如果美股被推升，意味着泡沫程度增加，很可能导致下一轮危机到来时更严重的下跌。

（二）美联储降息的概率继续上升

历史上国债利差的倒挂一般带来衰退预期，因此美联储的降息周期开启往往与国债利差直接相关。如果说10年期国债的收益率下降可以用缩表未完成了解释，现在30年国债收益率的明显下降，可能会把美联储议息会议的平衡向降息方向再拉一拉。市场的预期也是如此，2－5年期美债收益率的倒挂就表明，市场认为2年后的利率会显著低于正常值，因此2+3年期国债的滚动投资收益率反而不及5年期国债收益率下跌后的结果，所以可以看到5年期国债收益率还在不断下跌，但2年期国债基本变化很小。

（三）可能导致美联储更激进货币政／策的开启

另一方面，30年国债收益率的持续下跌，将流动性在降息之前就进一步提高了，这样会导致降息带来的预期效果没有那么好。现在市场上存量的流动性本就充裕，在这样的背景之下，可能美联储未来要有更多的非常规手段，才能避免在流动性泛滥的情况下，陷入流动性陷阱之中。所以，我们在最近已经看到美联储在继续购买美债资产了，很可能未来还有进一步的打算。

综上，30年美债收益率的下跌是明确的衰退前兆，并且在与市场悲观预期的相互作用下，可能导致衰退的更快到来。长期国债收益率的迅速下跌，将推升股市与其他资产市场的价格，并会加强美联储降息的动力。

到此，以上就是小编对于美国国债总额36万亿的问题就介绍到这了，希望介绍关于美国国债总额36万亿的3点解答对大家有用。